Werkelijk rendement Box-3 belasting - Geld terug?

Al jaren betaal ik Box 3 belasting, maar ook al jaren krijg ik geen definitieve belastingaanslag. Braaf blijft Luxe of Zuinig wachten op een betere tijd waarin we nog meer belast gaan worden op ons vermogen middels werkelijk rendement. Maar zo laat is het nog niet. Nee, nu mogen we kiezen hoe we belast willen worden. Het wachten was nu op de brief dat we ons werkelijk rendement mochten invullen voor de jaren waarin we nog geen definitieve aanslag hebben gehad. Helaas heb ik tot op heden nog geen brief ontvangen. Daarom heb ik besloten het heft maar zelf in handen te nemen en, tegen de berichten van de belastingdienst in, nu alvast het werkelijk rendement te gaan vullen en te zien wat dit voor mij inhoudt.

De jaren 2021 tot nu.

Ik zit niet te wachten op extra veel werk dat weinig oplevert. Dus Luxe of Zuinig heeft een korte berekening gemaakt in welke jaren het daadwerkelijk nut had om op basis van werkelijk rendement (OWR) te vullen. De conclusie was snel gemaakt dat, gezien mijn bedragen in beleggingen en de rendementen van de jaren 2021, 2023, 2024 vele malen hoger zijn dan de rendementen waar de belastingdienst mee rekent, dat deze jaren absoluut geen zin hadden om in te gaan vullen.

Daarom heb ik mij gefocused op het jaar 2022 om een OWR formulier in te vullen.

2022 een verlies jaar

Met mij zijn er vele die dit jaar een verlies kunnen noteren op de beleggingen. De vraag was nu, is dit verlies groter dan de fictieve rente die nu gerekend wordt, minus de heffingsvrij vermogen? Ik was benieuwd en begon vol goede moed, want tja, de belastingdienst wist alles al van ons. Ik ging er met de veronderstelling in dat we puur de rente van de rekeningen moesten invullen, evenals de aankopen/verkopen van de beleggingen. Moeilijker kunnen we het niet maken toch?

Het vullen van het OWR formulier

Niets is minder waar. Want het begon al op de eerste pagina, waar mijn partner haar gegevens niet waren ingevuld..... Een goed begin.
Gevolgd door de vraag, of we een brief hadden ontvangen met daarin de fictieve rendement waar de belastingdienst vanuit was gegaan.... ehm. Nee ook die ik heb nog niet gehad beste belastingdienst. Ok. Dan hadden ze wat meer gegevens van mij nodig. Uit.... je raad het niet. De belastingaangifte van 2022! Jawel, de informatie die ze reeds hadden, moest ik gegevens van overnemen.

Op zich zou je zeggen, prima dat doen we even. Dat klopt, ware het niet dat tijdens het invullen van de gegevens, er een mooie pop-up kwam dat het bedrag dat ik had ingevuld, niet het bedrag was dat ze hadden verwacht, omdat we de verdeling in 2022 zodanig hadden gedaan dat mijn parner (met naam en toenaam) een hogere aanslag had gekregen en dat ik dit bedrag moest vullen....

Maar beste belastingdienst, als je dat al weet, en weet wie mijn partner is, waarom moet ik dat dan invullen? Dat had dan toch al voor ingevuld kunnen zijn!?

Afijn, na die verwarring, want tja opeens moest ik niet mijn gegevens invullen maar die van mijn partner. Kwam er een mooi fictief rendement uitrollen die in de rest van het formulier gebruikt zou worden.

Goed, nu dit allemaal is gevuld, zou het toch nu een kwestie van aanvullen moeten zijn van de belastingaangifte gegevens toch?

Helaas..... Moeilijker kunnen we het wel maken, want we mochten alle rekeningen handmatig gaan invullen......

Lang verhaal kort, waar ik dacht dat dit een simpele kwestie zou zijn van een half uurtje werk, werd het zo een uur tot anderhalf uur om alle gegevens op te zoeken, de juiste rekeningnummers te vullen en te controleren of dit overeen kwam met de belastingaangifte van 2022. Ze maken het bewust niet zo makkelijk ben ik bang.

Het resultaat

Het resultaat was dat we op een min getal kwamen qua rendement. En dat houdt dus in dat we voor het jaar 2022, 0 euro box 3 hoeven te betalen. Kijkend naar het bedrag dat we in 2022 hebben betaald voor box 3 was dit 2767 euro. Dat zou betekenen dat als alles gaat zoals verwacht, dat we dit bedrag kunnen ontvangen van de belastingdienst. Goed nieuws!

Maar, wanneer kan ik dit bedrag verwachten? Ja, dat is nog niet bekend. Want de belastingdienst gaat zichzelf de tijd geven tot 2030!!! om dit te beoordelen. Ja je leest het goed. De komende vijf jaar verwacht ik daarom erg weinig ervan........

Hebben jullie al een OWR formulier ingevuld?